十亿富豪的钱往哪投？2025年全球家族办公室最新

日期：2025-06-27 18:13 / 编辑整理：富玺家族办公室

纽约银行财富管理公司最新发布的报告，调研了全球282家资产雄厚的单一家族办公室（平均管理几亿到几十亿美元）。这份报告揭示了顶级“钱管家”们2025年的投资偏好和策略。
核心趋势：私募为王，数字资产上位
私募资产是绝对主角
超过三分之一的家族办公室计划加大私募股权投资（如未上市公司的股权、风险投资）。资产超10亿美元的“超级家办”更猛，近70%要加码私募基金和直投。为什么？看中它比公开市场（股票）潜力更高的回报，即使牺牲点灵活性也值得。
数字资产（如加密货币）成主流
74%的投资专家要么已经投资，要么正在研究。完全不碰的人大幅减少。随着监管逐渐清晰，这块“新大陆”前景看好。
自己动手，丰衣足食：直接投资火热
64%的家办计划未来一年至少做6笔直接投资（跳过基金，自己投公司/项目）。但人手不够是难题（尤其在美国），所以找好伙伴（共同投资）和外部顾问越来越重要。
买点“心头好”：奢侈品资产受青睐
名表、艺术品、甚至体育俱乐部，成了三分之一家办的投资选择。为啥？它们和股票债券涨跌关系不大，能分散风险，还能抗通胀。体育投资领域尤其有新机会。
人工智能（AI）是未来五年的头号主题
83%的投资专家对AI最有信心，它将继续引领投资方向。超过一半的家办已经在用AI辅助投资决策了。
最大的担心：通胀
通胀成为美国投资者的头号风险，担忧情绪比去年飙升近40%。美国政策变化（税收、贸易等）也带来不确定性。
钱都放哪儿了？配置大挪移
“三巨头”：私募股权（占大头，28%）、公开股票、房地产仍是家办组合的核心。公开股票降温：配置比例比去年降了28%。原因？涨了两年后觉得有点贵，需要平衡一下。但它仍然是重要的增长引擎和抗通胀工具。
实物资产（不含房）和加密货币升温：担心通胀？买黄金、大宗商品！这类配置过去一年激增50%。加密货币在海外家办中尤其受欢迎，配置增长75%。
房地产依然吃香：能收租、能抗通胀，加上AI数据中心建设和经济重启需求，商业地产有支撑。
私募市场：超级家办的主战场
大额家办（>10亿美元）是私募市场的主力军：三分之二计划加仓私募股权基金（意愿暴增70%）。69%计划增加直接私募投资
成长型股权（投发展中后期公司）最受海外家办追捧（兴趣大增73%），是布局AI、医疗、能源转型的关键渠道，价格也比前几年高点更“亲民”。
直接投资：火热但挑战多
好处看得见：潜在回报更高、更透明、更符合自家价值观（这点重要性大增52%）。
最大瓶颈是人手不够（美国家办44%头疼这个，问题恶化83%）和好项目难找（尤其非美地区）。
解决方案：共同投资：找专业伙伴（比如私募基金GP）一起投，借力他们的资源和经验。
未来押注什么？三大主题
AI人工智能：毫无争议的领头羊（83%看好）。
可再生能源：海外家办尤其看重（73%看好，增长快），成本下降+电动车/AI数据中心用电猛增是双引擎。
去全球化/供应链重塑：地缘政治大变局，有人看到风险，也有人（尤其非美家办）看到投资本地化、韧性供应链的机会。风险管理是关键！
一点“新趣味”：奢侈品与体育投资
艺术品、珠宝、名酒等作为另类分散投资，吸引力在上升（约三分之一家办已配置，还有增长空间）。它们波动相对小，有时还能用来做抵押融资。
体育投资（如球队）：曾经冷门，现在正热！美国各大联盟开放私募资本进入（2024年NFL也放开了），家办看中球队多元的收入（门票、转播权、周边地产等）和独特的价值。

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